ЦБ запретил дропперам переводить более 100 тысяч рублей в месяц

15 мая начал действовать соответствующий лимит. Список подозрительных лиц составляет и ведет регулятор, всех остальных нововведение не затронет. ЦБ собирает информацию о случаях мошенничества от правоохранительных органов и банков. При включении в перечень человек не сможет осуществлять переводы между физлицами на сумму свыше 100 тысяч рублей в месяц. Если данные получены от правоохранителей, регулятор дополнительно заблокирует карты и закроет доступ к онлайн-банку.

Попасть в новый реестр можно и случайно, считают эксперты. Часто люди становятся дропперами неосознанно, когда их различными способами вовлекают в преступную деятельность. В число критериев, которые банки используют для формирования базы подозрительных операций, входят частые и необъяснимые переводы на крупные суммы, а также предоставление третьим лицам доступа к своим счетам и картам.

Попавшему под подозрение человеку предоставят возможность пояснить странности своего финансового поведения. Если объяснения устроят банк, никаких санкций не последует. При этом установленного лимита достаточно для осуществления повседневных расходов.

ЦБ рекомендует для минимизации рисков попадания в реестр дропперов не давать свою карту третьим лицам, не предоставлять данные для входа в интернет-банк и не переводить кому-либо ошибочно поступившие средства. Эксперты оценивают нововведение позитивно – законопослушных граждан мера практически не затронет, а дроппер, чьи переводы ограничены 100 тысячами рублей в месяц, будет мошенникам неинтересен.